Kế hoạch một món quà kế thừa
Quà tặng ý chí hoặc niềm tin
Đây là những cách đơn giản nhất để lại tác động lâu dài. Không có chi phí và tính linh hoạt đáng kể vì bạn có thể thay đổi ý định hoặc chỉ định của mình từ di chúc hoặc ủy thác bất cứ lúc nào. Chỉ định của bạn có thể là:
-
Một phần trăm
-
Một số tiền cụ thể
-
Phần còn lại của tài sản của bạn, hoặc một tỷ lệ phần trăm sau khi tất cả các chi phí và các yêu cầu khác đã được thỏa mãn.
-
Tùy thuộc vào thực tế là bạn sống lâu hơn những người thụ hưởng được chỉ định khác của mình.
Chúng tôi sẽ đánh giá cao cơ hội để nói lời cảm ơn vì món quà của bạn. Xin vui lòng cho chúng tôi biết kế hoạch của bạn.
Chỉ định người thụ hưởng
Chỉ định các Tổ chức từ thiện Công giáo là người thụ hưởng hoặc đồng thụ hưởng của quỹ hưu trí, khoản đầu tư, tài khoản ngân hàng, đĩa CD, quỹ do nhà tài trợ tư vấn hoặc hợp đồng bảo hiểm nhân thọ. Liên hệ với người hoặc người được ủy thác đã giúp bạn với tài khoản hoặc chính sách của bạn để hoàn thành biểu mẫu chỉ định người thụ hưởng và gửi lại cho họ. Các lợi ích tiềm năng khác:
-
Giảm hoặc loại bỏ thuế đối với tài sản hưu trí
-
Giảm hoặc tránh lệ phí chứng thực di chúc
-
Không có chi phí để thay đổi người thụ hưởng của bạn để chỉ định Tổ chức từ thiện Công giáo và/hoặc các tổ chức từ thiện khác.
Chúng tôi sẽ đánh giá cao cơ hội để nói lời cảm ơn vì món quà của bạn. Xin vui lòng cho chúng tôi biết kế hoạch của bạn.
Niên kim quà tặng từ thiện
Niên kim quà tặng từ thiện (CGA) cho phép bạn cho – và nhận. Đó là một thỏa thuận trong đó bạn tặng quà bằng tiền mặt cho các Tổ chức từ thiện Công giáo và sau đó nhận được các khoản thanh toán thu nhập hàng năm được đảm bảo cho cuộc sống của một hoặc hai người.
Bạn có thể được hưởng lợi từ CGA nếu bạn:
-
Từ 65 tuổi trở lên
-
Muốn cho đi nhưng cần có thu nhập đảm bảo để về hưu Muốn có một nguồn thu nhập liên tục nhưng không phải chịu trách nhiệm đầu tư
-
Có chứng khoán hoặc tài sản khác được đánh giá cao nhưng thu nhập thấp
Nếu bạn muốn xem lại bản dự thảo CGA dành riêng cho trường hợp của mình để có thể chia sẻ với cố vấn thuế của mình, hãy liên hệ với chúng tôi. Không có phí hoặc nghĩa vụ.
Thông tin chứa ở đây không phải là lời khuyên chuyên nghiệp hoặc pháp lý. Tham khảo ý kiến của cố vấn thuế hoặc người lập kế hoạch tài chính về tình hình tài chính cá nhân của bạn.
“Tôi rất muốn đến thăm bạn để bàn về những cách này nhằm hỗ trợ sứ mệnh của chúng tôi nhằm giúp đỡ những người đang gặp khó khăn của Đức Chúa Trời.”
Amy Jones,
Giám đốc Tiếp thị và Phát triển
AJones@cathchar.com
712-252-4547
Tổ chức từ thiện Công giáo, 1601 Đường quân sự, Thành phố Sioux, 51103