Planirajte naslijeđeni dar
Oporuka ili povjerenje darovi
Ovo su najjednostavniji načini da ostavite trajan učinak. Nema troškova i značajne fleksibilnosti jer se u bilo kojem trenutku možete predomisliti ili promijeniti svoju oznaku iz oporuke ili povjerenja. Vaša oznaka može biti:
-
Postotak
-
Određeni iznos u dolarima
-
Ostatak vašeg imanja ili postotak nakon podmirenja svih troškova i drugih ostavština.
-
Ovisno o činjenici da nadživite svoje druge određene korisnike.
Cijenili bismo priliku da vam se zahvalimo na vašem daru. Obavijestite nas o svojim planovima.
Oznake korisnika
Odredite katoličke dobrotvorne organizacije kao korisnika ili sukorisnika mirovinskog fonda, ulaganja, bankovnog računa, CD-a, fonda uz savjete donatora ili police životnog osiguranja. Obratite se osobi ili povjereniku koji vam je pomogao s vašim računom ili politikom kako biste ispunili obrazac za određivanje korisnika i vratili mu ga. Ostale potencijalne koristi:
-
Smanjite ili ukinite poreze na mirovinsku imovinu
-
Smanjite ili izbjegnite naknade za ostavinu
-
Ne postoji trošak za promjenu vašeg korisnika kako biste odredili katoličke dobrotvorne organizacije i/ili druge dobrotvorne organizacije.
Cijenili bismo priliku da vam se zahvalimo na vašem daru. Obavijestite nas o svojim planovima.
Dobrotvorni dar anuiteta
Dobrotvorni darovni anuitet (CGA) omogućuje vam da dajete – i primate. To je ugovor u kojem dajete novčani dar katoličkim dobrotvornim ustanovama, a zatim primate zajamčene godišnje isplate prihoda za život jedne ili dvije osobe.
Vjerojatno ćete imati koristi od CGA ako:
-
Imaju 65 i više godina
-
Želite davati, ali trebate sigurnost prihoda za mirovinu Želite kontinuirani dotok prihoda, ali biti oslobođeni odgovornosti ulaganja
-
Imati visoko cijenjene, ali niske prihode vrijednosnice ili drugu imovinu
Ako želite pregledati nacrt CGA koji se odnosi na vašu situaciju i koji možete podijeliti sa svojim poreznim savjetnikom, kontaktirajte nas. Nema naknade niti obveze.
Ovdje sadržane informacije nisu profesionalni ili pravni savjeti. Posavjetujte se s poreznim savjetnikom ili financijskim planerom o svojoj osobnoj financijskoj situaciji.
"Volio bih s vama razgovarati o ovim načinima podrške našoj misiji pomoći Božjem narodu u potrebi."
Amy Jones,
Direktor marketinga i razvoja
AJones@cathchar.com
712-252-4547
Katoličke dobrotvorne ustanove, 1601 Military Road, Sioux City, 51103